金融赋能科技创新 银行业齐发声-凯发网

中国商报（记者 王彤旭）金融是现代经济的“血液”，是实现科技创新驱动的一个重要条件。

据统计，2022年年末，21家全国性银行业金融机构的高技术制造业中长期贷款余额达到1.9万亿元，当年增长38%，大幅高于其他类型贷款平均增速。

在9月3日举行的2023年中国国际金融年度论坛上，银行业描绘出一幅金融赋能科技创新的宏伟蓝图。

为科创企业提供金融支持

“着力推进科创金融和数字化转型，高水平的科技自立自强是实现高质量发展的关键，丰富的金融供给、畅通的融资渠道是推进科技创新的重要保证。金融机构一方面要加大对科创企业的支持力度，助力关键核心领域的技术攻关；另一方面要深化自身的数字化转型，以数字化建设提升自身的经营和风控水平。”中国工商银行副行长张伟武表示。

在科创产业支持方面，工商银行运用投贷联动、投保联动、投债联动等多种方式，积极为国家及高新技术企业、科创中小企业以及战略新兴产业等主体提供融资支持。截至2023年6月末，高新技术客群的贷款突破3万亿元。

因长三角、京津冀、粤港澳是国家科技创新布局的重点区域，中国交行依此制定了“先行先试”的发展策略，提供各具区域特色的科技金融服务。2023年上半年，12个重点区域分行科技型企业的授信覆盖度达到5.65%，其中深圳、上海达9.53%和7.98%。

“我们创新推广‘科技金融一件事’业务模式。利用上海开放型经济试验区和科技创新方面的优势，搭建‘先行先试’样本间。创新落地包括研发贷、创融贷、人才贷、共享贷、知识贷、主动贷 普惠e贷在内的‘6 1’产品体系，为通过模式创新促进科技金融业务高质量发展打下坚实基础。”交通银行副行长郝成表示。

据郝成介绍，交行还推进“先行先试”的成果在科技创新活跃区域落地，在京津冀地区努力打造“贸易金融 普惠金融 科技金融”综合化业务服务模式，强化科技赋能，积极服务集成电路、新能源新材料、高端装备制造、生物医药等战略新兴领域，推动产业链金融的数据化、场景化和生态化发展。

近年来，农业银行持续加大对农业科技和装备的金融支持力度，与科技部、农科院等合作，针对国家农业高新技术产业示范区、国际农业科技园区等，做深做好农业科技金融服务，充分利用产业基金、股权投资、投贷联动、融资租赁等手段，推动种业新技术、高端农机装备、先进疫病防控技术的转化推广。

“目前，我们对287个国家农业科技园区服务覆盖率已超过90%，服务涉农高新技术企业超过9800家。未来，农业银行将进一步围绕涉农科技金融存在的堵点和难点问题，强化金融在涉农科技与产业间的桥梁作用，构建适应涉农科技企业全生命周期的融资体系。” 中国农业银行副行长刘洪表示。

不断推动数字化转型

2021年年末，央行制定了《金融科技发展规划（2022—2025年）》（以下简称规划）。该规划提出新时期金融科技发展指导意见，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。

这是央行编制的第二轮金融科技发展规划。顶层设计下，各大银行开始加大金融科技的布局。

在数字化转型方面，工行全面推进数字工行品牌建设，打造数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基金五位布局，构建数据驱动的经营管理新模式，以数字转型赋能风险防控，按照主动防智能控全面管的治理路径，实现五个一本账的全链路管理。

“大规模数字化是汇丰集团的核心策略。我们希望利用数字化来降低交易成本、增加透明度，推动中国和亚洲其他市场之间的支付、贸易和投资变得更便捷、更安全。我们在数字化方面做了大量投资，为客户提供合适的方案，并与金融科技初创公司积极合作。” 香港上海汇丰银行有限公司联席行政总裁廖宜建表示。

据廖宜建介绍，今年上半年，汇丰的经营开支中有超过五分之一投入到了科技领域，为零售和商业客户提供便利。去年，汇丰采用区块链技术，推出全新债券发行代币化平台。在香港，汇丰协助香港金融管理局试验“数字港币”，并积极推动数字支付的应用。

“此外，我们还利用科技手段提升运营效率、精简流程，并采用更灵活的工作模式提高员工的竞争力和生产力。” 廖宜建表示。

全力服务高水平对外开放

“推进高水平对外开放是实现高质量发展的重要内容，金融机构要依托全球布局的网络优势助力畅通国内国际双循环，有序推动人民币国际化。要积极参与国际金融治理及规则标准的制定，助力稳步扩大制度性开放，维护多元稳定的国际经济格局和经贸关系。要坚持文化自信，强化国际传播能力建设，积极构建国际朋友圈，讲好中国金融故事。”张伟武说。

在人民币国际化方面，工行上半年积极开展春蓄行动，上半年的跨境人民币交易量突破6万亿元人民币，同比增长7.75%。在稳外资方面，持续开展春融行动，上半年累计为境内的重点外贸外资企业融资超过6500亿元人民币，同比增长5.1%。

在全球金融治理方面，作为金砖国家工商理事会主席单位，工行依托金砖框架平台贡献中国的方案与智慧，牵头设立了中欧企业联盟，以金融纽带深化中欧经贸合作。

此外，如何帮助中国企业发掘更多的海外新机遇，并随时把握全球最新的市场趋势，金融力量同样不可或缺。据廖宜建介绍，香港通过股票、债券和理财通等互联互通机制，推进内地资本市场的深度开放。在粤港澳大湾区，汇丰积极促进金融融合，为实现“横琴、前海金融30条”等政策目标提供支持，为国家进一步优化投资营商环境提供助力。

“除了帮助跨国公司投资中国市场外，汇丰同时还通过我们在全球60多个市场的网络，协助中国公司‘走出去’。我们在东盟国家、中东，还有欧洲的主要金融市场，拥有多元化的业务，具备优势和实力，可以促进新兴市场之间、新兴市场和发达市场之间的连接。展望未来，汇丰会继续发挥好金融桥梁的作用，为中国的高质量发展贡献一份力量。”廖宜建表示。